Written by 15:46 金融科技

比特币—点对点的电子现金系统

从 3 月 8 日开始,比特币价格从 8800 美元持续下跌,几天之内,价格腰斩,最低到达 3772美元。1个月以前,比特币价格还在1万美元以上。截至目前,比特币价格维持在6000美元左右,又较底部反弹了50%之多。这样极端的行情变化,也只有比特币市场才看得到。

“比特币”是什么?

2008年的美国次贷危机引发了全球性的金融危机。多国政府出来救市,不断增发国债及发行货币,通货膨胀高启,人们手中的货币贬值。传统货币最根本的问题在于信任,银行必须让人信任它能够管理好钱财,并让这些财富以电子货币形式流通,但银行却用货币制造信贷泡沫,使私人财富缩水。由此引发了人们对于中央银行的信任危机。

中本聪(Satoshi Nakamoto)就是在这个时机提出了比特币系统的设想,一种去中心化的电子现金系统。比特币所有的交易都是记录在一个公共账本当中,这样所有人都可以参与查看,所有人都可以参与记账,保证了整个系统的公开透明。同时,比特币的总量是固定的2100万个,保证了货币不会因为滥发而导致的贬值。

“比特币”大事件

2008年11月1日,中本聪在P2P foundation网站上发布了比特币白皮书《比特币:一种点对点的电子现金系统》。

2009年1月3日,他开发了一个客户端,名为“比特币客户端0.1版”,并创造了比特币历史上第一个区块——即比特币的创世区块(Genesis Block)。

2009年1月5日,他获得了系统自动产生的第一笔50枚比特币的奖励,第一个比特币就此问世。

2010年5月22日,一位程序员花了1万个比特币购买了两份价值25美金披萨,比特币第一次体现了其价值,史称“比特币披萨日”。

2017年12月17日,比特币达到历史最高价19850美元。

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“比特币”的产生—挖矿

与所有的货币不同,比特币不依靠特定货币机构发行,它是通过奖励生成的。谁第一个打包出了新区块,谁就获得新产生的比特币。区块的内容包括此前一个区块的内容,加上这段时间生成的交易记录,以及一个随机数。这些内容通过哈希运算生成新的256位数,只有这个数满足要求,才能打包成功。哈希数值只能通过大量的计算,不断的试错去生成。这种争夺打包权的行为也叫“挖矿”。

2009年比特币诞生的时候,区块奖励是50个比特币。诞生10分钟后,第一批50个比特币生成了,而此时的货币总量就是50。随后比特币就以约每10分钟50个的速度增长。当总量达到1050万时(2100万的50%),区块奖励减半为25个。当总量达到1575万(新产出525万,即1050的50%)时,区块奖励再减半为12.5个。该货币系统曾在4年内只有不超过1050万个,之后的总数量将被永久限制在约2100万个。

“比特币“的安全性

比特币采用的是公钥加密的方式进行加密的,也叫非对称性加密学。最简单的加密学,就是一个密码,猜对了就可以。而这个非对称加密学,它是有两把锁的,也就我们说的,私钥和公钥。

私钥全部有0、1组成,256位长度的随机数,就是2的256次方,大概是10的77次方种可能,保证了私钥的安全性。有了私钥,再通过椭圆曲线算法,就可以产生出公钥了。私钥与公钥是配对的,并且椭圆曲线算法是一个单向计算过程,就是说,只能通过私钥计算出公钥,无法由公钥计算出私钥来。公钥经过哈希算法加密计算出一个地址,这个地址相当于银行卡号,转账就需要这个地址。

这个过程可以用一张图来展示:

支付比特币时,在交易信息中需要提交交易者的公钥和数字签名。签名是用私钥加密信息产生的别人无法伪造的一段数字串。比特币网络的节点都可以通过所提交的公钥验证签名信息。只有公钥和数字签名验证正确,这笔交易才会被承认。

“比特币“的局限

  • 难以追踪,缺乏监管。2013年,美国警方关闭了“丝绸之路”,该网站成立于2011年,为不法分子以比特币交易搭建的平台。网站有海洛因和其他毒品售卖,甚至提供杀手。超过90万名该网站注册用户用比特币进行毒品交易。法庭文件显示,这家网站在两年运营时间里达成价值12亿美元的比特币交易,每笔交易收取8%到15%的手续费。比特币难以追踪来源及去向的特性,容易被不法分子利用,进而成为毒品交易、洗钱和其他不法活动的温床。
  • 体量较小,价格波动剧烈。其实任何币种价格都有波动,不然就没有汇率一说。但是近期比特币的价格波动实在太剧烈了,几天时间下跌超50%,其主要原因在于盘子太小,加上杠杆的存在,不需要非常大的资金就可以有比较大的涨跌,所以难免暴涨暴跌。相比美元、人民币等,比特币只能算是数字资产,还难以称之为“数字货币”。
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